Agents for financial services

Agents for financial services란?

Anthropic의 “Agents for financial services” 릴리스는 금융 서비스에서 흔하고 시간이 많이 소요되는 작업을 위한 바로 실행 가능한 에이전트 템플릿을 제공합니다. 이 템플릿은 Claude Cowork와 Claude Code의 플러그인으로, Claude Managed Agents의 코북으로 패키징되어 팀이 피치북 제작, KYC 파일 심사, 월말 마감 등의 작업에 Claude를 적용할 수 있습니다.

이 릴리스는 Microsoft 365 (Excel, PowerPoint, Word, Outlook)의 Claude 애드인을 통해 Microsoft Office 전반에 걸친 Claude 워크플로를 확장합니다. 마지막으로, 새로운 커넥터와 금융 서비스 및 보험 기관을 위한 MCP 앱을 통해 금융 전문가들이 이미 사용하는 시스템에 대한 접근을 확대합니다.

주요 기능

• 금융 워크플로를 위한 10개의 바로 실행 에이전트 템플릿: 연구/클라이언트 커버리지, 밸류에이션 및 조정, 월말 마감, 명세서 감사 검토, KYC 심사를 다룹니다.
• 참조 아키텍처 패키징 (skills + connectors + subagents): 각 템플릿에 작업 지침/도메인 지식 (skills), 데이터에 대한 거버넌스된 접근 (connectors), 특정 하위 작업을 위한 추가 Claude 모델 “subagents” (예: 비교 대상 선정 또는 방법론 확인)가 포함됩니다.
• 다양한 배포 모드: 템플릿을 분석가 지원 워크플로를 위한 Claude Cowork 또는 Claude Code의 플러그인으로 사용하거나, Claude Platform에서 자율 실행을 위한 Claude Managed Agents의 코북으로 사용할 수 있습니다.
• 크로스 애플리케이션 컨텍스트를 가진 Microsoft 365 애드인: Claude가 Excel, PowerPoint, Word, Outlook에서 직접 작동하며, 모델에서 데크나 문서로 작업이 이동할 때 지식/컨텍스트가 애플리케이션 간에 유지됩니다.
• 커넥터를 통한 실시간 거버넌스된 데이터 접근 및 MCP 앱을 통한 임베디드 제공자 도구: 에이전트가 조직이 이미 사용하는 데이터와 도구를 활용할 수 있습니다.

Agents for financial services 사용 방법

1. 워크플로에 맞는 에이전트 템플릿 선택: 자동화하려는 워크플로에 따라 선택 (예: 피치북 작성, 월말 마감, KYC 심사).
2. 배포 모드 선택:
   • 분석가와 함께 실행하고 검토/승인을 유지하려면 Claude Cowork 또는 Claude Code의 플러그인으로 템플릿 사용.
   • 대규모 딜북이나 반복 프로세스에서 스케줄링되거나 장기 실행이 필요하면 Claude Managed Agents의 코북으로 템플릿 사용.
3. 입력 제공 및 출력 검토: 관련 입력 (예: 타겟 리스트, 엔티티 파일, 서류/대본, 마감 체크리스트 정보)을 공유하고 Claude 작업을 검토, 반복, 승인한 후 제출 또는 실행.
4. 해당 시 Microsoft 365 애드인 사용: 스프레드시트, 데크, 메모, 이메일이 포함된 워크플로에서 Claude 애드인을 설치하여 Excel/PowerPoint/Word/Outlook 간 컨텍스트 재설명 없이 작업 수행.

사용 사례

• 클라이언트 미팅을 위한 피치북 제작 (분석가 지원): Pitch builder 에이전트를 실행하여 타겟 리스트 생성, 비교 대상 실행, PowerPoint 피치북 자료 초안 작성, Outlook용 커버 노트 준비.
• 통화 전 클라이언트/거래상대 컨텍스트 조합으로 프리브리핑: Meeting preparer 에이전트를 사용하여 통화 전 클라이언트 및 거래상대 브리프 컴파일.
• 신규 서류 및 피드에서 모델 유지: Model builder 에이전트를 사용하여 서류, 데이터 피드, 분석가 입력으로 재무 모델 생성 및 유지; 선택적으로 Excel 워크플로에서 밸류에이션 및 감도 체크 지원.
• 감사 가능한 워크플로로 월말 장부 마감: Month-end closer 에이전트를 사용하여 마감 체크리스트 실행, 저널 엔트리 준비, 마감 보고서 생성; 장기 세션용 Managed Agents 코북 구성 및 도구 호출/결정 감사 로그.
• KYC 문서 심사 및 에스컬레이션 패키징: KYC screener 에이전트를 사용하여 엔티티 파일 및 소스 문서 검토 후 컴플라이언스 검토용 에스컬레이션 패키징.

자주 묻는 질문

• 금융 에이전트 템플릿은 어떻게 구성되어 있나요? 각 템플릿은 skills (지시사항과 도메인 지식), connectors (작업이 실행되는 데이터에 대한 거버넌스된 액세스), subagents (특정 하위 작업을 위한 추가 Claude 모델)를 포함한 참조 아키텍처로 설명됩니다.

• 이 에이전트들은 인간이 개입하는 방식으로 실행될 수 있나요? 네. 릴리스에서 플러그인 및 Managed Agent 모드 모두에서 사용자가 루프에 머무르며, Claude의 작업을 검토, 반복, 승인한 후 클라이언트에게 전달되거나 제출되거나 실행된다고 명시합니다.

• 플러그인과 Managed Agent 쿡북 사용의 차이점은 무엇인가요? 플러그인은 데스크톱 소프트웨어(Claude Cowork 또는 Claude Code)를 사용하는 분석가와 함께 실행됩니다. Managed Agent 쿡북은 Claude Platform에서 자율적으로 실행되며, 딜북을 아우르는 작업이나 스케줄에 따른 작업, 장기 세션 및 감사 로깅에 적합합니다.

• Claude가 여기서 지원하는 Microsoft 앱은 무엇인가요? 업데이트에서 Excel, PowerPoint 및 Word용 Claude 애드인을 설명하며, Outlook 지원은 애드인 일부로 제공되며 발표에서 언급됩니다. 또한 애플리케이션 간 Outlook 컨텍스트를 작업 인계에 활용한다고 합니다.

• 에이전트들은 조직의 데이터와 도구에 어떻게 액세스하나요? 발표에서 제공자 데이터에 대한 거버넌스된 실시간 액세스를 위한 connectors와 Claude 내부에 제공자 도구를 직접 내장하는 MCP apps를 설명합니다.

대안

• 작업별 템플릿이 없는 범용 AI 어시스턴트: Claude를 직접 사용할 수 있지만, 템플릿이 패키징한 워크플로우, 도구/데이터 액세스, 하위 작업 처리를 수동으로 설계해야 합니다.
• 문서나 스프레드시트 도구에 초점을 맞춘 워크플로우 자동화 접근법: 예를 들어, 보고서를 자동화하거나 스프레드시트에서 데크를 생성하는 도구는 출력에 도움이 될 수 있지만, 이 템플릿에서 설명된 구조화된 에이전트 구성(skills/connectors/subagents)을 제공하지 않을 수 있습니다.
• 직접 구축하는 에이전트 통합: 팀은 자체 에이전트 로직과 데이터/도구 통합을 구현할 수 있습니다. 제공된 템플릿에 비해 커넥터, 권한, 반복 절차를 조립하는 데 더 많은 엔지니어링 노력이 필요합니다.
• 팀 수준 에이전트 오케스트레이션 플랫폼: 엔터프라이즈 작업에 에이전트 오케스트레이션을 이미 사용 중이라면 유사한 자동화 패턴을 적용할 수 있습니다. 그러나 릴리스는 Claude Cowork/Claude Code 및 Claude Managed Agents를 위한 금융 지향 템플릿을 구체적으로 제공합니다.