Keeper

O que é o Keeper?

Keeper é uma plataforma de impostos moderna que combina análise impulsionada por IA com especialistas em impostos humanos para ajudar indivíduos e pequenas empresas a preparar e revisar declarações de impostos. O propósito principal é apoiar declarantes com situações fiscais complexas, fornecendo um fluxo de trabalho revisado por especialistas antes do envio.

O site posiciona o Keeper como um provedor de e-File autorizado pelo IRS. Os usuários podem fazer upload de informações de impostos do ano anterior, conectar contas financeiras para categorização de despesas e receber orientação adicional de um assistente de impostos com IA, com especialistas humanos disponíveis para perguntas mais complexas.

Principais Recursos

• e-File autorizado pelo IRS: Prepara declarações para envio eletrônico por meio de um provedor autorizado.
• Análise de IA de declarações anteriores para identificar oportunidades perdidas: Faça upload da declaração de impostos do ano passado para que a IA identifique potenciais oportunidades de economia fiscal perdidas.
• Categorização automática de despesas dedutíveis (via contas conectadas): Conecta de forma segura até 10 cartões bancários ou de crédito (via Plaid) para que o sistema identifique e categorize despesas dedutíveis em impostos usando um algoritmo patenteado com IA.
• Preparação de declaração com verificações automatizadas extensas: A plataforma realiza mais de 300 verificações para identificar créditos e deduções qualificáveis durante a preparação.
• Assistente de impostos com IA mais suporte de especialistas humanos: Um assistente de IA treinado em materiais de lei tributária fornece orientação instantânea, enquanto especialistas humanos em impostos estão disponíveis para perguntas extra complexas.
• Revisão por especialista antes do envio: Toda declaração é revisada e assinada por um profissional de impostos antes de ser enviada, com garantia declarada de “100% de precisão”.

Como Usar o Keeper

1. Comece grátis e escolha o tipo de situação fiscal com a qual está trabalhando (ex.: individual, S-Corp, imóvel alugado, K-1s, investimentos, dependentes).
2. Faça upload da declaração de impostos do ano passado (quando disponível) para que a IA analise potenciais oportunidades perdidas.
3. Conecte contas financeiras (até 10 cartões bancários/de crédito) via Plaid para ajudar na categorização automática de despesas dedutíveis.
4. Entregue seus formulários de impostos para que o Keeper prepare sua declaração usando verificações automatizadas.
5. Use o assistente de IA para perguntas enquanto trabalha e agende uma chamada para ajuda 1:1 em itens complexos.
6. Prossiga para revisão por especialista e e-File após um profissional de impostos revisar e assinar a declaração.

Casos de Uso

• Freelancers e declarantes autônomos em busca de deduções empresariais: Conecte contas bancárias/cartões de crédito para identificar e categorizar automaticamente despesas dedutíveis, depois conte com mais de 300 verificações durante a preparação.
• Proprietários de imóveis e declarantes reivindicando créditos/deduções: Prepare declarações com verificações automatizadas direcionadas a créditos e deduções qualificáveis (ex.: juros de hipoteca e outros benefícios itemizados ou baseados em créditos mencionados no site).
• Donos de S-Corp gerenciando eleições e renda empresarial: Use o fluxo de trabalho da plataforma para necessidades específicas de S-Corp, com revisão por profissional de impostos humano para itens que possam exigir julgamento especializado.
• Declarantes de imóveis alugados e investimentos com múltiplas fontes de renda: Suporte a múltiplas categorias (ex.: renda de aluguel, investimentos e K-1s listados no site), enquanto recebe revisão de IA e especialista.
• Declarantes com dependentes ou itens fiscais relacionados ao lar: Use o processo de preparação do Keeper para créditos e deduções comuns relacionados a dependentes, com revisão profissional antes do envio.

Perguntas Frequentes

• O Keeper é um provedor de e-File autorizado pelo IRS? O site afirma que o Keeper é um Provedor de e-File autorizado pelo IRS.

• Preciso conectar contas bancárias/cartões de crédito? A categorização de despesas do Keeper usa conexões seguras via Plaid e suporta até 10 cartões bancários/de crédito. O site também descreve um fluxo de trabalho onde você pode “entregar” formulários de impostos para preparação, então a conexão de contas pode fazer parte do processo, não a única entrada.

• O que a IA faz durante a preparação de impostos? A plataforma analisa declarações do ano anterior em busca de oportunidades perdidas, identifica e categoriza despesas dedutíveis de contas conectadas e executa mais de 300 verificações durante a preparação.

• Há revisão humana antes do envio? Sim. O site afirma que toda declaração é revisada e assinada por um profissional de impostos antes do envio.

• Posso obter ajuda se minhas perguntas forem complexas? O Keeper oferece um assistente de impostos com IA para orientação instantânea e observa que especialistas humanos em impostos estão sempre à disposição para perguntas extra complexas, com chamadas 1:1 disponíveis.

Alternativas

• Escritórios tradicionais de CPA ou preparação de impostos: Geralmente oferecem preparação e revisão totalmente humanas, mas podem envolver um fluxo de trabalho menos automatizado para categorização de despesas e verificações automáticas.
• Plataformas de software de impostos self-service (faça você mesmo online): Tipicamente focam em entrada de dados do usuário e formulários guiados; elas podem não incluir a mesma combinação de análise de IA mais revisão obrigatória por profissionais de impostos antes do envio.
• Outras plataformas de impostos que combinam automação com revisão especializada: Alternativas da mesma categoria podem misturar preparação assistida por software com revisão profissional, mas os fluxos de trabalho (ex.: quanto de análise de IA é usada e como a orientação é entregue) podem diferir.
• Ferramentas de contabilidade/controle de livros mais preparação de impostos separada: Os usuários podem gerenciar a categorização de transações em ferramentas de contabilidade e depois preparar os impostos em outro lugar, alterando o fluxo de trabalho em comparação com uma plataforma de impostos integrada.