Atamatax

Что такое Atamatax?

Atamatax — это самообслуживаемое ПО для подачи федеральной налоговой декларации США для американцев за рубежом, с акцентом на отчетность по иностранным брокерским активам и формы, которые часто пропускает универсальное налоговое ПО. Оно предназначено для подготовки деклараций, которые могут включать Form 8621 для PFIC, FBAR, Form 8938, Form 1116 и Form 8833.

В основе продукта — скан брокерских счетов и рабочий процесс подготовки черновика декларации. Пользователи могут подключать поддерживаемые брокерские источники или просматривать загруженные выписки, а затем видеть, отмечены ли активы как PFIC, какие формы требуются и что войдет в пакет черновика. На сайте указано, что черновик бесплатный, а платные пакеты подачи предлагаются по фиксированным ценам.

Atamatax также предлагает workflow с учетом налоговых договоров для нескольких стран, включая Францию, Великобританию, Германию, Канаду и Австралию. Его поток проверки построен вокруг цитируемых налоговых правил и явных выборов, с заявленной целью выпускать PDF, готовые к подписанию, а не скрытые расчеты.

Ключевые возможности

• Скан брокерских выписок по иностранным активам с отмеченными результатами, которые выявляют потенциальную экспозицию PFIC и другие триггеры для форм.
• Формирование популярных форм для экспатов, включая Form 8621, FBAR, Form 8938, Form 1116 и Form 8833.
• Обработка PFIC с различением mark-to-market, QEF и §1291, с расчетами рядом и подсказками по выбору режима.
• Поддержка treaty workflow для FR, UK, DE, CA и AU, включая раскрытие по статьям договора и связанную обработку foreign tax credit.
• Варианты подключения брокера только для чтения для Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers и Robinhood через Plaid, а также загрузка 1099 в формате PDF или CSV.
• Вывод черновика в виде PDF, готовых к подписанию, при этом на сайте показан готовый пакет, который может включать 1040, schedules, 8621, 8938, FBAR, 1116 и 8833.

Как использовать Atamatax

Начните с бесплатного скана брокерских счетов или откройте демонстрацию готовой декларации. Затем укажите страну проживания, статус подачи и любую информацию о супруге, чтобы workflow мог выбрать подходящий договор и путь подачи.

Далее подключите поддерживаемый брокерский счет или загрузите выписки и налоговые документы. После этого Atamatax классифицирует активы, оценивает требуемые формы и формирует пакет черновика для проверки до любого шага подачи.

Сценарии использования

• Американец за рубежом с ETF Irish UCITS на брокерском счете, которому нужно определить, является ли актив PFIC и какой метод Form 8621 применяется.
• Налогоплательщик с несколькими иностранными финансовыми счетами, которому нужно понять, выполнены ли пороги отчетности FBAR и Form 8938.
• Пользователь с уплаченным иностранным налогом, которому нужна поддержка Form 1116 и распределение foreign tax credit по категориям.
• Подающий декларацию с доходом или раскрытиями, связанными с договором, которому нужна Form 8833 и обработка договора по статьям.
• Тот, кто сравнивает, что лучше для декларации с PFIC и offshore-формами: самостоятельная подготовка, потребительское налоговое приложение или workflow через CPA.

Альтернативы

Традиционный CPA — распространённая альтернатива для деклараций экспатов с PFIC и формами по офшорной отчётности. По сравнению с Atamatax CPA обычно выполняет ручную подготовку и проверку, но может стоить дороже и требует более частого обмена сообщениями.

TurboTax — это общий потребительский налоговый продукт, но на странице указано, что он не обрабатывает Form 8621 и пропускает офшорные формы, с которыми работает Atamatax.

Подача декларации своими силами в Excel или через таблицы — ещё одна альтернатива для технически продвинутых пользователей. Такой подход даёт полный ручной контроль, но также требует самостоятельно рассчитывать elections, thresholds и механику throwback-interest.

Специализированные сервисы по налогам для экспатов, такие как MyExpatTaxes, тоже относятся к той же категории, но на странице Atamatax позиционируется как self-serve workflow с фиксированной ценой, созданный вокруг отчётности по PFIC и иностранным брокерским счетам.