Atamatax

Was ist Atamatax?

Atamatax ist Self-Service-Steuersoftware für US-Personen im Ausland, mit Schwerpunkt auf der Meldung ausländischer Brokerbestände und den Formularen, die bei allgemeiner Steuersoftware oft fehlen. Sie ist dafür gedacht, Einreichungen vorzubereiten, die Form 8621 für PFICs, FBAR, Form 8938, Form 1116 und Form 8833 umfassen können.

Der Fokus des Produkts liegt auf einem Workflow aus Depotprüfung und Entwurf der Steuererklärung. Nutzer können unterstützte Brokerquellen verbinden oder hochgeladene Kontoauszüge prüfen und dann sehen, ob Bestände als PFICs markiert sind, welche Formulare erforderlich sind und was ein Entwurfspaket enthalten würde. Die Website gibt an, dass der Entwurf kostenlos ist und kostenpflichtige Einreichungspakete zu Pauschalpreisen angeboten werden.

Atamatax bietet außerdem treaty-bewusste Workflows für mehrere Länder, darunter Frankreich, das Vereinigte Königreich, Deutschland, Kanada und Australien. Der Prüfprozess basiert auf zitierten Steuervorschriften und expliziten Wahlrechten, mit dem erklärten Ziel, unterschriftsreife PDFs statt versteckter Berechnungen zu erzeugen.

Hauptfunktionen

• Scan von Depotauszügen für ausländisch gehaltene Anlagen mit markierten Ergebnissen, die potenzielle PFIC-Betroffenheit und andere Formularauslöser kennzeichnen.
• Formularerstellung für gängige Expat-Erklärungen, einschließlich Form 8621, FBAR, Form 8938, Form 1116 und Form 8833.
• PFIC-Behandlung mit Unterscheidung zwischen mark-to-market, QEF und §1291, inklusive Berechnungen im Vergleich und Auswahlaufforderungen.
• Unterstützung für Treaty-Workflows für FR, UK, DE, CA und AU, einschließlich Offenlegungspfaden auf Artikel-Ebene und zugehöriger Anrechnung ausländischer Steuern.
• Optionen für nur lesenden Brokerage-Zugriff für Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers und Robinhood über Plaid sowie Upload-Pfade für 1099-PDFs oder CSV-Dateien.
• Als unterschriftsreife PDFs paketierte Entwürfe, wobei die Website ein fertiges Paket zeigt, das 1040, Schedules, 8621s, 8938, FBAR, 1116 und 8833 enthalten kann.

So verwenden Sie Atamatax

Beginnen Sie mit dem kostenlosen Depot-Scan oder öffnen Sie die ausgefüllte Erklärungs-Demo. Geben Sie anschließend Ihr Wohnsitzland, Ihren Anmeldestatus und alle Angaben zum Ehepartner ein, damit der Workflow den passenden Treaty- und Einreichungspfad wählen kann.

Verbinden Sie danach ein unterstütztes Brokerage-Konto oder laden Sie Kontoauszüge und Steuerdokumente hoch. Atamatax klassifiziert dann Bestände, schätzt die erforderlichen Formulare und erstellt vor jedem Einreichungsschritt ein Entwurfspaket zur Prüfung.

Anwendungsfälle

• Ein US-Expat mit einem irischen UCITS-ETF im Brokerage-Konto, der klären muss, ob der Bestand ein PFIC ist und welche Form-8621-Methode gilt.
• Ein Steuerpflichtiger mit mehreren ausländischen Finanzkonten, der prüfen muss, ob die FBAR- und Form-8938-Meldegrenzen erreicht sind.
• Ein Nutzer mit gezahlter ausländischer Steuer, der Form-1116-Unterstützung und eine kategoriebezogene Anrechnung ausländischer Steuern benötigt.
• Ein Einreicher mit treaty-bezogenem Einkommen oder Offenlegungen, der Form 8833 und eine artikelweise Treaty-Behandlung braucht.
• Jemand, der vergleicht, ob eine DIY-Erklärung, eine Verbraucher-Steuer-App oder ein CPA-Workflow besser für eine Erklärung ist, die PFIC- und Offshore-Meldeformulare enthält.

FAQ

Unterstützt Atamatax PFIC-Meldungen? Ja. Die Website zeigt ausdrücklich Unterstützung für Form 8621 und beschreibt PFIC-Workflows einschließlich mark-to-market, QEF und §1291-Berechnungen.

Kann ich es vor der Zahlung testen? Ja. Auf der Seite steht, dass der kostenlose Scan zunächst einen Entwurf erzeugt und dass für den Scan keine Kreditkarte erforderlich ist.

Welche Länder- oder Treaty-Workflows werden unterstützt? Die Website nennt Frankreich, das Vereinigte Königreich, Deutschland, Kanada und Australien im Zusammenhang mit Treaty-Workflows.

Reicht es heute direkt beim IRS ein? Die Seite sagt, dass unterschriftsreife PDFs jetzt verfügbar sind und dass e-file über einen Partner-ERO für Q3 2026 geplant ist.

Welche Brokerage-Quellen werden als unterstützt angezeigt? Auf der Seite werden Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers und Robinhood angezeigt, wobei Plaid als Verbindungsmethode für den unterstützten produktiven Einsatz aufgeführt ist.

Alternativen

Ein klassischer CPA ist eine gängige Alternative für Expat-Steuererklärungen mit PFICs und Offshore-Meldeformularen. Im Vergleich zu Atamatax bietet ein CPA typischerweise eine manuelle Erstellung und Prüfung, kann aber teurer sein und erfordert mehr Rückfragen.

TurboTax ist ein allgemeines Steuerprodukt für Verbraucher, aber die Seite sagt, dass es Form 8621 nicht unterstützt und die Offshore-Formulare auslässt, die Atamatax abdeckt.

Excel oder eine DIY-Einreichung auf Tabellenkalkulationsbasis ist eine weitere Alternative für sehr technisch versierte Nutzer. Dieser Ansatz bietet volle manuelle Kontrolle, erfordert aber auch, dass der Nutzer Wahlrechte, Schwellenwerte und die Mechanik der Throwback-Interest selbst berechnet.

Spezialisierte Expat-Steuerdienste wie MyExpatTaxes fallen ebenfalls in dieselbe Kategorie, aber die Seite positioniert Atamatax als einen Self-Service-Workflow zum Pauschalpreis, der auf PFIC- und Auslandsbroker-Meldungen ausgerichtet ist.