Atamatax

¿Qué es Atamatax?

Atamatax es software de declaración federal de impuestos de autoservicio para personas de EE. UU. en el extranjero, con énfasis en declarar participaciones en brokerages extranjeros y en los formularios que el software fiscal de uso general suele omitir. Está diseñado para ayudar a los usuarios a preparar declaraciones que pueden incluir el Formulario 8621 para PFIC, FBAR, el Formulario 8938, el Formulario 1116 y el Formulario 8833.

El producto se centra en un flujo de trabajo de escaneo de brokerage y borrador de declaración. Los usuarios pueden conectar fuentes de brokerage compatibles o revisar extractos subidos, y luego ver si las participaciones se marcan como PFIC, qué formularios se requieren y qué incluiría un paquete de borrador. El sitio indica que el borrador es gratis y que se ofrecen paquetes de presentación de pago a precio fijo.

Atamatax también presenta flujos de trabajo compatibles con tratados para varios países, incluidos Francia, Reino Unido, Alemania, Canadá y Australia. Su flujo de revisión se basa en normas fiscales citadas y elecciones explícitas, con el objetivo declarado de producir PDFs listos para firmar en lugar de cálculos ocultos.

Funciones clave

• Escaneo de extractos de brokerage para participaciones domiciliadas en el extranjero, con resultados marcados que identifican posible exposición a PFIC y otros disparadores de formularios.
• Generación de formularios para declaraciones comunes de expatriados, incluidos el Formulario 8621, FBAR, el Formulario 8938, el Formulario 1116 y el Formulario 8833.
• Gestión de PFIC que distingue entre tratamiento mark-to-market, QEF y §1291, con cálculos comparativos y avisos de elección.
• Compatibilidad con flujos de trabajo de tratados para FR, UK, DE, CA y AU, incluidas rutas de divulgación a nivel de artículo y la gestión relacionada del crédito fiscal extranjero.
• Opciones de conexión de brokerage de solo lectura mostradas para Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers y Robinhood mediante Plaid, además de rutas de carga para archivos PDF o CSV de 1099.
• Salida del borrador empaquetada como PDFs listos para firmar, con el sitio mostrando un paquete listo que puede incluir el 1040, anexos, 8621, 8938, FBAR, 1116 y 8833.

Cómo usar Atamatax

Empieza ejecutando el escaneo gratuito de brokerage o abriendo la demo de declaración resuelta. A partir de ahí, introduce tu país de residencia, estado civil fiscal y cualquier información relacionada con el cónyuge para que el flujo de trabajo seleccione el tratado y la vía de presentación adecuados.

Después, conecta una cuenta de brokerage compatible o sube extractos y documentos fiscales. Atamatax clasifica entonces las participaciones, estima los formularios necesarios y produce un paquete de borrador para revisar antes de cualquier paso de presentación.

Casos de uso

• Un expatriado de EE. UU. con un ETF UCITS irlandés en una cuenta de brokerage que necesita determinar si la participación es un PFIC y qué método del Formulario 8621 aplica.
• Un contribuyente con varias cuentas financieras extranjeras que necesita comprobar si se cumplen los umbrales de declaración de FBAR y Formulario 8938.
• Un usuario con impuestos extranjeros pagados que necesita soporte para el Formulario 1116 y la asignación del crédito fiscal extranjero por categoría.
• Un declarante con ingresos o divulgaciones relacionadas con tratados que necesita el Formulario 8833 y la gestión del tratado artículo por artículo.
• Alguien que compara si conviene más una declaración DIY, una app fiscal de consumo o un flujo de trabajo con CPA para una declaración que incluye PFIC y formularios de declaración en el extranjero.

Preguntas frecuentes

¿Atamatax gestiona la declaración de PFIC? Sí. El sitio muestra explícitamente compatibilidad con el Formulario 8621 y describe flujos de trabajo PFIC que incluyen cálculos mark-to-market, QEF y §1291.

¿Puedo probarlo antes de pagar? Sí. La página dice que el escaneo gratuito produce primero un borrador y señala que no se requiere tarjeta de crédito para el escaneo.

¿Qué países o flujos de trabajo de tratados son compatibles? El sitio menciona Francia, Reino Unido, Alemania, Canadá y Australia en relación con los flujos de trabajo de tratados.

¿Presenta directamente ante el IRS hoy? La página dice que ahora hay PDFs listos para firmar y que la presentación electrónica mediante un ERO asociado está prevista para el T3 de 2026.

¿Qué fuentes de brokerage aparecen como compatibles? La página muestra Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers y Robinhood, con Plaid como método de conexión para el uso en producción compatible.

Alternativas

Un CPA tradicional es una alternativa común para declaraciones de expatriados con PFIC y formularios de reporte en el extranjero. En comparación con Atamatax, un CPA suele ofrecer preparación y revisión manual, pero puede costar más y requiere más ida y vuelta.

TurboTax es un producto fiscal general para consumidores, pero la página dice que no gestiona el Formulario 8621 y omite los formularios offshore que Atamatax aborda.

Presentar por cuenta propia con Excel o con hojas de cálculo es otra alternativa para usuarios muy técnicos. Ese enfoque da control manual total, pero también exige que el usuario calcule por sí mismo las elecciones, los umbrales y la mecánica de intereses retroactivos.

Los servicios especializados de impuestos para expatriados, como MyExpatTaxes, también están en la misma categoría, pero la página sitúa Atamatax como un flujo de autoservicio con tarifa fija centrado en PFIC y en el reporte de brokerages extranjeros.