DealForge™

DealForge™란 무엇인가요?

DealForge™는 부동산, 사업, 하이브리드 딜을 평가하는 인수 창업가를 위한 전문 언더라이팅 소프트웨어입니다. 캡레이트, DSCR, IRR, 현금흐름 전망 등 기관급 투자 지표를 계산해 invest vs. pass 결정을 명확히 돕습니다.

스프레드시트 워크플로를 구조화된 프로세스로 대체하도록 설계된 플랫폼으로, 전체 딜 분석 후 언더라이팅 요약, PDF 리포트, 대출자 패킷, 공유 링크 등의 출력을 생성합니다.

주요 기능

지표 계산 딜 언더라이팅: 사용자 입력으로 캡레이트, cash-on-cash, IRR, DSCR, EBITDA, SDE(적용 시)를 산출합니다.
10년 현금흐름 전망: 10년 현금흐름 및 ROI 추세를 시각화하며, 시나리오 비교를 포함합니다.
What-if 시나리오 및 스트레스 테스트: 변수 조정으로 민감도 분석과 경기침체 스트레스 테스트를 실시간 실행하며 지표 변화를 관찰합니다.
하나의 플랫폼 내 딜 유형 템플릿: 부동산, 사업 인수, 하이브리드(RE + 사업), 개발 등 4가지 딜 유형을 각 카테고리에 맞춘 입력으로 지원합니다.
부동산 링크 입력: Redfin 링크를 붙여넣어 부동산 세부 정보를 자동 입력한 후, 템플릿 선택 또는 주요 수치 입력.
의사결정 시나리오 출력: 투자 점수, 민감도 분석, AI 기반 피드백, PDF 리포트 및 대출자 패킷 등의 내보내기 옵션을 포함합니다.
딜 비교 및 데이터 기반 임대료 가정: 여러 딜의 나란히 비교, 가중 신뢰도 임대료 비교와 comp 평균 주변 “fragility” 스트레스 테스트.
자금조달 모델링 및 금리: 연 X refinance 모델링과 SBA 7(a), SBA 504, 연준(자동 업데이트) 컨벤셔널 대출 금리 등 실시간 시장 금리를 포함합니다.
딜 알림 임계값: 투자 기준 설정 후 정의된 임계값 충족 시 알림.
도구 간 연계 워크플로: 다른 도구(OppMap, BuildGrade, YardCalc)가 사이트 설명대로 DealForge 언더라이팅 흐름으로 구조화된 데이터를 넘깁니다.

DealForge™ 사용법

분석 시작: 대시보드에서 Redfin 링크(부동산 세부 정보) 붙여넣기 또는 주요 딜 수치 입력.
적합한 템플릿 선택: 딜 유형(부동산, 사업, 하이브리드, 개발) 선택 후 입력 확인.
전체 언더라이팅 검토: 계산 지표(예: 캡레이트, DSCR, IRR), 현금흐름 전망, 투자 점수, 민감도/스트레스 테스트 결과 확인.
결정 및 공유: PDF 리포트나 대출자 패킷 내보내기, 또는 단일 링크로 파트너와 분석 공유.

사용 사례

임대 또는 다세대 언더라이팅 (부동산 딜): 부동산의 캡레이트, DSCR, cash-on-cash, NOI, 10년 예상 현금흐름을 평가해 투자 기준 적합성 판단.
서비스 사업 또는 프랜차이즈 인수 (사업 인수): EBITDA/SDE 등 사업 운영 입력으로 투자 수익 모델링, 손익분기 및 DSCR 관련 분석으로 자금조달 타당성 확인.
하이브리드 부동산 평가 (RE + 운영 사업): 부동산 NOI와 사업 성과 입력 결합, 통합 DSCR로 부동산과 운영이 함께 움직이는 딜 평가.
개발 프로젝트 계획 (신규 개발): yield on cost, YOC spread 등 개발 특화 입력과 시작 지연 모델링으로 타이밍 리스크 반영.
임대료 가정 스트레스 테스트: 가중 신뢰도 비교 임대료 입력 후 comp 평균에서 결과 스트레스 테스트로 가격 변화 민감도 파악.

FAQ

DealForge™가 언더라이팅을 위한 스프레드시트를 대체하나요?

네. 사이트에서 DealForge™를 자동 지표 계산, 시나리오 모델링, 내보낼 수 있는 출력을 포함한 스프레드시트 없는 언더라이팅 워크플로로 소개합니다.

DealForge™가 지원하는 딜 유형은 무엇인가요?

부동산, 사업 인수, 하이브리드 (부동산 + 사업), 개발 등 네 가지 딜 유형을 지원합니다.

매물 목록에서 입력값을 자동으로 채울 수 있나요?

네. 사이트에 설명된 워크플로에서 Redfin 링크를 붙여넣어 매물 세부 정보를 자동 채운 후, 선택한 템플릿이나 입력 숫자로 진행할 수 있습니다.

언더라이팅 후 어떤 출력을 생성할 수 있나요?

페이지에 따르면 PDF 리포트 내보내기, 대출기관 패킷 생성, 단일 링크로 분석 공유가 가능합니다.

리파이낸스와 대출 금리 입력을 지원하나요?

사이트에 리파이낸스 모델링 (X년 시점)과 SBA 7(a), SBA 504, 연준의 일반 대출 금리 (자동 업데이트)를 포함합니다.

대안

스프레드시트 기반 언더라이팅: Excel/Google Sheets 모델로 캡레이트, DSCR, IRR, 현금흐름 계산. 유연하지만 수동 시나리오 작업이 필요하고 통합 내보내기 및 비교 워크플로가 부족한 경우가 많습니다.
일반 부동산 재무 계산기: 단일 지표나 제한적 계산 (예: 캡레이트 또는 DSCR만)에 초점. 빠른 추정은 제공하나 DealForge™처럼 다중 딜 유형 언더라이팅, 시나리오 모델링, 대출기관 패킷 스타일 출력을 지원하지 않습니다.
사업 재무 모델링 도구: 인수 딜의 EBITDA/SDE와 ROI 모델링 플랫폼. 사업 전용 평가에는 적합하나 하이브리드나 부동산 중심 딜의 별도 부동산 언더라이팅이 필요할 수 있습니다.
일반 투자 관리 또는 딜 추적 시스템: 기회 추적 및 딜 노트 관리 도구. 언더라이팅 중심 플랫폼만큼 직접적·일관된 지표 계산과 시나리오 출력을 제공하지 않을 수 있습니다.