Atamatax

O que é Atamatax?

Atamatax é um software de declaração de imposto federal self-service para pessoas dos EUA no exterior, com foco na declaração de participações em corretoras estrangeiras e nos formulários que geralmente são esquecidos por softwares fiscais de uso geral. Ele foi projetado para ajudar os usuários a preparar declarações que podem incluir o Form 8621 para PFICs, FBAR, Form 8938, Form 1116 e Form 8833.

O produto gira em torno de um fluxo de trabalho de análise de corretoras e rascunho da declaração. Os usuários podem conectar fontes de corretoras compatíveis ou revisar extratos enviados, e então ver se as participações são sinalizadas como PFICs, quais formulários são exigidos e o que um pacote de rascunho incluiria. O site informa que o rascunho é gratuito e que pacotes pagos de declaração são oferecidos por preços fixos.

Atamatax também apresenta fluxos de trabalho com tratamento de tratados para vários países, incluindo França, Reino Unido, Alemanha, Canadá e Austrália. Seu fluxo de revisão é construído em torno de regras fiscais citadas e eleições explícitas, com o objetivo declarado de produzir PDFs prontos para assinatura, em vez de cálculos ocultos.

Principais recursos

• Análise de extratos de corretoras para participações domiciliadas no exterior, com resultados sinalizados que identificam possível exposição a PFIC e outros gatilhos de formulários.
• Geração de formulários para declarações comuns de expatriados, incluindo Form 8621, FBAR, Form 8938, Form 1116 e Form 8833.
• Tratamento de PFIC que distingue entre mark-to-market, QEF e tratamento §1291, com cálculos lado a lado e prompts de eleição.
• Suporte a fluxo de trabalho com tratados para FR, UK, DE, CA e AU, incluindo caminhos de divulgação por artigo e tratamento relacionado de foreign tax credit.
• Opções de conexão somente leitura para corretoras mostradas para Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers e Robinhood via Plaid, além de caminhos de upload para arquivos 1099 em PDF ou CSV.
• Saída de rascunho empacotada como PDFs prontos para assinatura, com o site mostrando um pacote pronto que pode incluir o 1040, schedules, 8621s, 8938, FBAR, 1116 e 8833.

Como usar o Atamatax

Comece executando a análise gratuita de corretora ou abrindo a demonstração de declaração preenchida. A partir daí, informe seu país de residência, status de declaração e qualquer informação relacionada ao cônjuge para que o fluxo de trabalho selecione o tratado e o caminho de declaração apropriados.

Depois, conecte uma conta de corretora compatível ou envie extratos e documentos fiscais. O Atamatax então classifica as participações, estima os formulários necessários e produz um pacote de rascunho para revisão antes de qualquer etapa de envio.

Casos de uso

• Um expatriado dos EUA com um ETF UCITS irlandês em uma conta de corretora que precisa determinar se a participação é uma PFIC e qual método do Form 8621 se aplica.
• Um contribuinte com várias contas financeiras no exterior que precisa verificar se os limites de declaração do FBAR e do Form 8938 foram atingidos.
• Um usuário com imposto pago no exterior que precisa de suporte ao Form 1116 e de alocação de foreign tax credit por categoria.
• Um declarante com renda ou divulgações relacionadas a tratado que precisa do Form 8833 e do tratamento de tratado artigo por artigo.
• Alguém comparando se uma declaração faça você mesmo, um app fiscal de consumo ou um fluxo de trabalho com CPA é melhor para uma declaração que inclui PFIC e formulários de declaração offshore.

FAQ

O Atamatax lida com declaração de PFIC? Sim. O site mostra explicitamente suporte ao Form 8621 e descreve fluxos de trabalho de PFIC incluindo cálculos mark-to-market, QEF e §1291.

Posso testar antes de pagar? Sim. A página diz que a análise gratuita gera primeiro um rascunho e observa que não é necessário cartão de crédito para a análise.

Quais países ou fluxos de trabalho de tratado são suportados? O site cita França, Reino Unido, Alemanha, Canadá e Austrália em conexão com fluxos de trabalho de tratado.

Ele envia diretamente para o IRS hoje? A página diz que PDFs prontos para assinatura estão disponíveis agora e que o e-file via um ERO parceiro está planejado para o Q3 de 2026.

Quais fontes de corretora aparecem como suportadas? A página mostra Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers e Robinhood, com Plaid listado como o método de conexão para uso compatível em produção.

Alternativas

Um CPA tradicional é uma alternativa comum para declarações de expats com PFICs e formulários de reporte offshore. Em comparação com a Atamatax, um CPA normalmente oferece preparação e revisão manuais, mas pode custar mais e exigir mais trocas de informação.

O TurboTax é um produto de impostos geral para consumidores, mas a página diz que ele não trata o Formulário 8621 e ignora os formulários offshore que a Atamatax aborda.

Preencher por conta própria no Excel ou em uma planilha é outra alternativa para usuários altamente técnicos. Essa abordagem dá controle manual total, mas também exige que o usuário calcule por conta própria eleições, limites e os mecanismos de juros de throwback.

Serviços especializados de imposto para expats, como MyExpatTaxes, também estão na mesma categoria, mas a página posiciona a Atamatax como um fluxo self-service com taxa fixa, criado em torno de reporte PFIC e de corretoras estrangeiras.