银行账户与交易导入
手动创建银行账户，从 CSV、PDF、OFX/QFX、camt.053 或粘贴文本导入交易历史，并可通过 Wallet by BudgetBakers 对受支持的银行进行自动同步。
AI 驱动的个人理财管理
Assetli 是一款 AI 驱动的个人理财平台，适合希望在一个地方跟踪日常支出、投资和更大额资产的用户。它将手动账户设置与交易导入、预算编制、投资组合跟踪以及多种计算器结合在一起，用于租房还是买房、还债和退休规划等决策。
该产品围绕统一的财务仪表盘组织，支持多种资产类型，包括银行账户、股票、ETF、加密货币、房地产、车辆、订阅、贷款以及其他受跟踪的贵重物品。其 AI 层通过 MCP 连接 Claude 或 ChatGPT，使用户可以就自己的数据提问，并且根据网站说明，还可通过自然对话更新记录。
核心功能
交易整理与分类
使用 AI 分类、自定义规则、可筛选的交易视图和储蓄信封来整理支出，并跟踪各账户余额。
投资组合跟踪
在一个地方跟踪股票、ETF、加密货币、养老金基金和其他资产，并提供投资组合分析、策略计算器、股息跟踪和目标进度监控。
预算规划与分析
按金额或收入占比制定月度预算，应用 50/30/20 规则或信封法，监控实际进度与计划的差异，并查看预算分析。
真实成本跟踪与计算器
使用计算器以及能源账单、太阳能节省、折旧、里程、行程记录和买房与租房或换车决策的跟踪来模拟住房和车辆成本。
AI 助手连接
通过 MCP 连接 Claude 或 ChatGPT，让 AI 助手读取你的财务上下文，并且根据网站说明，还可以更新你账户中的数据。
Assetli 的实用用法
家庭现金流跟踪
使用仪表盘将活期账户、储蓄账户和投资账户整合在一起，然后查看余额、收入、支出和最近交易，无需在多个银行应用之间切换。
预算控制与支出回顾
设置分类预算，观察支出进度与当月计划的对比，并使用阈值提醒和结转机制保持在限额内。
投资组合与目标监控
将股票、ETF、加密货币和养老金基金放在一起跟踪，然后随着时间推移监控目标进度、股息和表现。
房产与车辆成本跟踪
通过记录能源账单、维护、折旧、里程、行程和相关支出来估算房屋或车辆的真实成本。
AI 辅助财务问答
向 Claude 或 ChatGPT 询问有关你财务的问题，或在通过 MCP 连接时通过自然对话更新账户数据。
Pros and Cons
Pros
- 覆盖范围广泛的财务记录，从银行账户和预算到投资、房产、车辆和订阅都能管理。
- 支持多种导入方式，包括 CSV、PDF、OFX/QFX、camt.053、粘贴文本，以及通过 Wallet by BudgetBakers 自动同步。
- 提供实用的规划工具，例如 50/30/20 预算视图、信封式储蓄、租房与买房、还债和退休计算器。
- 通过 MCP 连接 Claude 或 ChatGPT，用于对话式提问和数据更新。
- 提供免费方案和 30 天 Premium 试用，并为个人、家庭和更高使用量的家庭提供付费方案。
Cons
- 部分功能依赖外部 AI 助手或受支持的银行同步工作流，因此设置方式可能因用户和地区而异。
- 网站在所提供的页面中并未清楚公布所有受支持银行或所有第三方数据连接的完整列表。
FAQ
我可以免费试用 Assetli 吗？
是。定价页面显示，注册后可获得 30 天 Premium 试用，之后会转为免费方案，除非你升级。
30 天试用结束后会怎样？
试用结束后，你的账户会保留数据并继续使用免费方案。你也可以继续使用免费版本，或日后升级到 Premium 或 Max。
我可以随时取消订阅吗？
可以。定价页面说明你可以随时取消，并且提供 30 天退款保证。
Assetli 如何处理隐私和数据安全？
Assetli 表示其数据在静态存储和传输过程中都经过加密，并且符合 GDPR。网站还说明，当你使用自己的账户通过 Claude 或 ChatGPT 时，它不会看到你的聊天内容或 AI 交互。
Assetli 可以连接哪些 AI 助手？
网站显示 Assetli 可与 Claude 和 ChatGPT 连接，其功能页面也提到 Gemini 用于某些导入和 AI 连接工作流。
Quick Facts
- 类别
- AI 驱动的个人理财平台
- 网站
- assetli.app
- AI 助手
- Claude、ChatGPT，以及部分 Gemini 工作流
- 导入方式
- CSV、PDF、OFX/QFX、camt.053、粘贴文本，以及通过 Wallet by BudgetBakers 自动同步
- 定价
- 免费方案、30 天 Premium 试用、付费 Premium 和 Max 方案，以及终身选项
- 主要用途
- 在一个仪表盘中跟踪资金、预算、投资和资产
Assetli 替代品
SimplyPortfolio
SimplyPortfolio 是一款手动投资组合追踪器，可管理股票、ETF、黄金和白银，将多个账户整合到一个仪表板中。支持多币种报告、成本基础追踪和 CSV 导出，免费版最多可跟踪 3 个持仓。
Finchum
Finchum 是一款个人理财规划工具，可汇总美国和加拿大账户并预测未来余额。支持安全同步，无需共享银行密码；支持 OAuth（如可用）和文件导入作为备用。
Trump Accounts
Trump Accounts 是一款用于为儿童建立长期财务保障的投资账户产品，支持激活、绑定银行、缴款、投资、查看对账单、税务文件及账户关闭。
金灵AI
金灵是一款专门为金融领域设计的AI Agent产品，学习了大量的金融专业知识，能够熟练使用各种金融工具。
Timebook
Timebook 是一款面向自由职业者和单成员 LLC 的时间跟踪、开票和记账应用，将工时、发票和基础账务整合在一个地方，并支持可选的 Plaid 银行同步与 AI agent 协作。
SHODH
Shodh is an AI-powered research and strategy platform for business questions that need structured investigation, source-backed evidence, and auditable recommendations. It is aimed at founders, operators, consultants, investors, and corporate development teams.