来自多个来源的券商导入
通过 Plaid 只读连接，或从 1099 PDF/CSV 导入 Schwab、Fidelity、Vanguard、Interactive Brokers 和 Robinhood 等受支持来源的券商数据。
概览
Atamatax 是一款面向需要申报海外券商账户及相关表格的美国海外居民的自助联邦报税软件。该产品聚焦于主流消费者报税工具往往会跳过的海外居民申报部分，尤其是 PFIC 报告、FBAR、FATCA、外国税收抵免和税收协定披露。
工作流程从免费草稿和券商扫描开始。Atamatax 会读取受支持的券商数据，标记可能的 PFIC 持仓，并生成可签署的申报包，让用户在付款前先审核表格。定价按每份报税统一收费，并根据申报复杂度分档，而不是订阅模式。
Atamatax 的功能
PFIC 检测与分类
运行 PFIC 扫描，标记境外注册基金，并在生成表格前结合 SEC EDGAR 和注册地启发式规则帮助分类每项持仓。
面向海外居民报税的表格生成
生成海外居民报税所需的联邦表格，包括 Form 1040、Schedule B 和 D、FBAR、FATCA Form 8938、Form 1116，以及适用时的 Form 8621。
PFIC 选项与方法流程
支持 PFIC 方法处理，包括 QEF、按市值计价以及 §1291 选项，并可将所选方法应用到相似持仓。
常见海外国家的税收协定流程
为法国、英国、德国、加拿大和澳大利亚提供税收协定处理指引，支持按条款逐项处理并生成 Form 8833。
可直接提交的输出包
目前生成可签署的 PDF 申报包，并计划于 2026 年第三季度通过合作 ERO 提供集成电子申报。
Atamatax 的常见使用方式
查看海外券商持仓
持有 Schwab、Fidelity、Vanguard、Interactive Brokers 或 Robinhood 账户的美国海外居民，可以上传或连接账户数据，运行 PFIC 扫描，并查看哪些持仓可能需要 Form 8621 处理。
准备自助海外居民报税
首次在海外生活后报税的人，可以使用引导式流程准备核心联邦表格，包括 1040、FBAR、FATCA 和外国税收抵免表格。
处理 PFIC 报告与选项
持有爱尔兰、卢森堡或开曼注册基金的纳税人，可以在软件整理相关文件的同时，对 QEF、按市值计价和 §1291 等 PFIC 方法进行比较。
记录税收协定立场
在法国、英国、德国、加拿大或澳大利亚有税收协定适用情况的用户，可以按条款逐项完成税收协定流程并生成 Form 8833 披露。
延续之前的 PFIC 工作
从 CPA 准备的报税表迁移过来的人，可以导入之前的 Form 8621，以便系统匹配先前的选项和成本基础，而不是从头开始。
Pros and Cons
Pros
- 涵盖消费者税务软件中通常较难处理的海外居民表格，包括 8621、FBAR、FATCA、1116 和 8833。
- 允许用户先从免费草稿开始，在付款前查看扫描结果。
- 采用每份报税统一收费，而非订阅制。
- 支持从多个常见美国平台和文件格式导入券商数据。
- 包含针对法国、英国、德国、加拿大和澳大利亚的税收协定流程。
Cons
- 它面向联邦申报流程，并不以完整的记账或记账加实体税务平台自居。
- 该产品目前交付的是可签署的 PDF 申报包；集成电子申报被列为未来通过合作 ERO 上线的功能。
- 目前尚未提供团队和会计师定价。
FAQ
我需要先付款才能看到报税结果吗？
您可以先免费开始草稿。Atamatax 表示草稿免费，包括 PFIC 扫描和税收协定流程；只有在您完成并提交报税时才需要付款。
完成报税后我会得到什么输出？
价格页面显示，Atamatax 目前会为您生成一份可签署的 PDF 申报包，供您签字并邮寄。通过合作 ERO 的集成电子申报计划于 2026 年第三季度上线。
会计师或团队可以使用它吗？
Atamatax 目前尚未提供团队或会计师定价。价格页面称，团队正在与 CPA 沟通，探讨通过该产品为客户准备申报的合作档位。
它适用于哪类报税？
该产品支持美国海外居民的自助联邦申报，重点处理涉及海外券商、PFIC、FBAR、FATCA、Form 1116，以及法国、英国、德国、加拿大和澳大利亚税收协定披露的申报。
如果我改变主意或出现软件问题会怎样？
如果 Atamatax 交付的 PDF 申报包存在软件缺陷且其无法在 14 天内修复，它会提供全额退款。如果您在付款前决定不继续，草稿会直接过期。
Quick Facts
- 类别
- 报税软件
- 主要用户
- 持有海外券商账户的美国海外居民
- 平台
- Web 应用
- 定价模式
- 每份报税统一收费；先免费草稿
- 当前输出
- 可签署的 PDF 申报包
- 支持的税收协定流程
- 法国、英国、德国、加拿大、澳大利亚
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