來自多種來源的券商資料匯入
可透過 Plaid 只讀連線，或從 1099 PDF／CSV 匯入 Schwab、Fidelity、Vanguard、Interactive Brokers 和 Robinhood 等受支援來源的券商資料。
概覽
Atamatax 是一套自助式聯邦報稅軟體，供需要申報海外券商帳戶及其常見相關表格的美國海外僑民使用。此產品聚焦於主流消費型報稅工具常會略過的海外僑民申報項目，尤其是 PFIC 申報、FBAR、FATCA、foreign tax credit 與稅務協定揭露。
流程從免費草稿與券商掃描開始。Atamatax 會讀取受支援的券商資料，標示可能的 PFIC 持股，並整理成可直接簽署的申報文件包，讓使用者在付款前先審閱表格。價格採每份報稅固定收費，並依申報複雜度而非訂閱制分級。
Atamatax 的功能
PFIC 偵測與分類
執行 PFIC 掃描，標示海外註冊基金，並在產出表格前利用 SEC EDGAR 與註冊地推定協助分類各項持股。
海外僑民報稅表格產出
產出海外僑民申報所需的聯邦表格，包括 Form 1040、Schedules B 與 D、FBAR、FATCA Form 8938、Form 1116，以及適用時的 Form 8621。
PFIC 選擇與方法流程
支援 PFIC 方法處理，包含 QEF、按市價計價（mark-to-market）與 §1291 選項，並可將選定方法套用至相似持股。
常見海外僑民國家的稅務協定流程
引導法國、英國、德國、加拿大與澳洲的稅務協定申報位置，提供逐條款處理並產出 Form 8833。
可送件的輸出文件包
目前可產出可直接簽署的 PDF 文件包，整合式 e-file 則列為 2026 年第 3 季透過合作 ERO 推出的未來功能。
Atamatax 的常見使用方式
檢視海外券商持股
持有 Schwab、Fidelity、Vanguard、Interactive Brokers 或 Robinhood 資產的美國海外僑民，可以上傳或連結帳戶資料，執行 PFIC 掃描，查看哪些持股可能需要 Form 8621 處理。
準備自助式海外僑民報稅
第一次在海外申報的人可以使用引導式流程，準備核心聯邦表格，包括 1040、FBAR、FATCA 與 foreign tax credit 表格。
處理 PFIC 申報與選擇
持有愛爾蘭、盧森堡或開曼群島註冊基金的納稅人，可以比較 QEF、按市價計價與 §1291 等 PFIC 方法，同時由軟體整理相關文件。
記錄稅務協定位置
在法國、英國、德國、加拿大或澳洲有稅務協定位置的使用者，可以依照逐條款稅務協定流程操作，並產出 Form 8833 揭露文件。
沿用先前的 PFIC 作業
從 CPA 製作的報稅資料轉換過來的人，可以匯入先前的 Form 8621，讓系統比對既有選擇與成本基礎，而不必從頭開始。
Pros and Cons
Pros
- 涵蓋消費型報稅軟體中常較難處理的海外僑民表格，包括 8621、FBAR、FATCA、1116 與 8833。
- 讓使用者先建立免費草稿，並在付款前查看掃描結果。
- 採用每份報稅固定收費，而非訂閱制。
- 支援多個常見美國平台與檔案格式的券商匯入。
- 包含法國、英國、德國、加拿大與澳洲的稅務協定流程。
Cons
- 它是為聯邦申報流程打造，並未定位為完整的簿記或含實體申報的簿記加稅務平台。
- 目前產品提供的是可直接簽署的 PDF 文件包；整合式 e-file 被列為未來透過合作 ERO 推出的功能。
- 尚未提供團隊與會計師定價。
FAQ
我在看到報稅結果前需要先付款嗎？
您可以先建立草稿，無需先付款。Atamatax 表示草稿是免費的，包含 PFIC 掃描與稅務協定流程；只有在您完成申報並準備送件時才需要付款。
完成報稅後我會拿到什麼輸出？
價格頁面說 Atamatax 目前會提供一份可簽署的 PDF 文件包，讓您簽名並郵寄送件。透過合作 ERO 的整合式 e-file 預計於 2026 年第 3 季推出。
會計師或團隊可以使用嗎？
Atamatax 目前尚未提供團隊或會計師方案的定價。價格頁面表示，團隊正在與 CPA 洽談合作層級，以便透過產品為客戶準備報稅資料。
它是為哪些類型的報稅而設計？
此產品支援美國海外僑民的自助式聯邦報稅，重點處理涉及海外券商、PFIC、FBAR、FATCA、Form 1116，以及法國、英國、德國、加拿大與澳洲稅務協定揭露的申報。
如果我改變心意或出現軟體問題會怎樣？
如果 Atamatax 提供的 PDF 文件包存在軟體缺陷，且在 14 天內無法修正，將提供全額退款。如果您在付款前決定不繼續，草稿會自動失效。
Quick Facts
- 類別
- 報稅軟體
- 主要使用者
- 持有海外券商帳戶的美國海外僑民
- 平台
- 網頁應用程式
- 定價模式
- 每份報稅固定收費；先提供免費草稿
- 目前輸出
- 可直接簽署的 PDF 文件包
- 支援的稅務協定流程
- 法國、英國、德國、加拿大、澳洲
Atamatax 替代品
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