Keeper

Keeper 是什麼？

Keeper 是一款現代化的報稅平台，結合 AI 驅動分析與人工稅務專家，協助個人與小型企業準備並審核報稅申報表。其核心目的是支援稅務狀況複雜的申報者，並在提交前提供專家審核的工作流程。

網站將 Keeper 定位為 IRS 授權的 e-File 提供者。使用者可上傳前一年稅務資訊、連接金融帳戶進行費用分類，並從 AI 稅務助理獲得額外指引，對於較複雜問題也可諮詢人工專家。

主要功能

• IRS 授權 e-File：透過授權提供者準備電子申報報稅表。
• AI 分析前一年報稅表以標記錯失機會：上傳去年報稅表，讓 AI 識別潛在錯失的稅務節省機會。
• 自動分類可扣除費用（透過連接帳戶）：安全連接最多 10 張銀行或信用卡（經 Plaid），系統使用專利 AI 演算法標記並分類稅務可扣除費用。
• 報稅準備搭配廣泛自動檢查：平台執行 300+ 項檢查，旨在準備過程中識別符合資格的抵免與扣除。
• AI 稅務助理加上人工專家支援：AI 助理經稅法資料訓練提供即時指引，人工稅務專家則可用於額外複雜問題。
• 申報前專家審核：每份報稅表均由稅務專業人士審核並簽署後方可申報，並標明 「100% 準確保證」。

如何使用 Keeper

1. 免費開始 並選擇您的稅務類型（例如個人、S-Corp、出租不動產、K-1s、投資、受扶養人）。
2. 上傳去年報稅表（若有），讓 AI 分析潛在錯失機會。
3. 連接金融帳戶（最多 10 張銀行/信用卡）透過 Plaid，協助自動分類可扣除費用。
4. 提交稅務表單，讓 Keeper 使用自動檢查準備您的報稅表。
5. 使用 AI 助理 解答問題，並 預約通話 取得複雜事項的 1:1 協助。
6. 進行專家審核並 e-File，待稅務專業人士審核並簽署報稅表後。

使用情境

• 自由工作者與自營業者尋求捕捉商業扣除：連接銀行/信用卡帳戶自動標記並分類可扣除費用，準備過程中依賴 300+ 項檢查。
• 屋主與申請抵免/扣除的申報者：使用自動檢查準備報稅表，針對符合資格的抵免與扣除（例如網站提及的抵押貸款利息及其他項目化或抵免相關福利）。
• S-Corp 業主管理選舉與商業收入：使用平台針對 S-Corp 特定需求的工作流程，並由人工稅務專家審核需專業判斷項目。
• 出租不動產與多重收入投資申報者：支援多類別（例如網站列出的出租收入、投資及 K-1s），同時提供 AI 與專家審核。
• 有受扶養人或家庭相關稅務事項的申報者：使用 Keeper 準備流程處理常見受扶養人相關抵免與扣除，並在申報前取得專業審核。

常見問題

• Keeper 是 IRS 授權的 e-File 提供者嗎？ 網站指出 Keeper 是 IRS 授權 e-File 提供者。

• 我需要連接銀行/信用卡帳戶嗎？ Keeper 的費用分類使用 Plaid 的安全連接，並支援最多 10 張銀行/信用卡。網站也描述可「提交」稅務表單進行準備，因此帳戶連結可能是流程一部分，而非唯一輸入。

• 稅務準備期間 AI 做什麼？ 平台分析前一年報稅表以找出錯失機會，從連接帳戶標記並分類可扣除費用，並在準備過程中執行 300+ 項檢查。

• 申報前有人工審核嗎？ 是的。網站指出 每份報稅表均由稅務專業人士審核並簽署 後方提交。

• 我的問題複雜時能獲得協助嗎？ Keeper 提供 AI 稅務助理即時指引，並註明 人工稅務專家隨時待命 處理額外複雜問題，可預約 1:1 通話。

替代方案

• 傳統 CPA 或報稅公司：通常提供完整的人工準備與審核，但費用分類與自動檢查的工作流程可能較不自動化。
• 自助報稅軟體平台（線上 DIY）：通常著重使用者輸入與引導式表單；可能不包含相同的 AI 分析加上申報前強制稅務專業審核組合。
• 其他結合自動化與專家審核的報稅平台：類似類別的替代方案可能融合軟體輔助準備與專業審核，但工作流程（例如 AI 分析程度與引導提供方式）可能有所不同。
• 會計/記帳工具加上獨立的報稅準備：使用者可能在會計工具中處理交易分類，然後在其他地方準備報稅，與整合式報稅平台相比，工作流程會改變。