Atamatax

Cos’è Atamatax?

Atamatax è un software fiscale federale self-service per persone USA all’estero, con particolare attenzione alla dichiarazione di partecipazioni in broker esteri e ai moduli spesso trascurati dai software fiscali generici. È pensato per aiutare gli utenti a preparare dichiarazioni che possono includere il Form 8621 per i PFIC, FBAR, il Form 8938, il Form 1116 e il Form 8833.

Il prodotto si basa su un flusso di lavoro di scansione del conto broker e bozza della dichiarazione. Gli utenti possono collegare fonti broker supportate o rivedere gli estratti caricati, quindi vedere se le partecipazioni sono segnalate come PFIC, quali moduli sono richiesti e cosa includerebbe un pacchetto in bozza. Il sito afferma che la bozza è gratuita e che i pacchetti di presentazione a pagamento sono offerti a prezzi fissi.

Atamatax presenta anche flussi di lavoro compatibili con i trattati per diversi Paesi, tra cui Francia, Regno Unito, Germania, Canada e Australia. Il suo flusso di revisione si basa su norme fiscali citate ed elezioni esplicite, con l’obiettivo dichiarato di produrre PDF pronti per la firma invece di calcoli nascosti.

Funzionalità principali

• Scansione degli estratti del conto broker per partecipazioni domiciliate all’estero, con risultati segnalati che indicano una possibile esposizione PFIC e altri trigger di compilazione.
• Generazione di moduli per le dichiarazioni expat più comuni, inclusi Form 8621, FBAR, Form 8938, Form 1116 e Form 8833.
• Gestione PFIC che distingue tra mark-to-market, QEF e trattamento §1291, con calcoli affiancati e prompt per le elezioni.
• Supporto ai flussi di lavoro per trattati per FR, UK, DE, CA e AU, inclusi percorsi di disclosure a livello di articolo e gestione correlata del foreign tax credit.
• Opzioni di connessione broker in sola lettura mostrate per Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers e Robinhood tramite Plaid, oltre a percorsi di caricamento per file 1099 in PDF o CSV.
• Output della bozza confezionato come PDF pronti per la firma, con il sito che mostra un pacchetto pronto che può includere il 1040, gli schedule, 8621, 8938, FBAR, 1116 e 8833.

Come usare Atamatax

Inizia eseguendo la scansione gratuita del conto broker o aprendo la demo della dichiarazione compilata. Da lì, inserisci il Paese di residenza, lo stato di presentazione e qualsiasi informazione relativa al coniuge, così il flusso di lavoro può selezionare il trattato e il percorso di dichiarazione appropriati.

Poi collega un conto broker supportato oppure carica estratti e documenti fiscali. Atamatax classifica quindi le partecipazioni, stima i moduli richiesti e produce un pacchetto in bozza per la revisione prima di qualsiasi fase di presentazione.

Casi d’uso

• Un expat USA con un ETF UCITS irlandese in un conto broker che deve stabilire se la partecipazione è un PFIC e quale metodo del Form 8621 si applica.
• Un contribuente con più conti finanziari esteri che deve verificare se sono soddisfatte le soglie di reporting FBAR e Form 8938.
• Un utente con imposte estere pagate che necessita del supporto Form 1116 e dell’allocazione del foreign tax credit basata sulle categorie.
• Un dichiarante con redditi o disclosure legati a trattati che ha bisogno del Form 8833 e della gestione trattato articolo per articolo.
• Chi confronta se una dichiarazione fai-da-te, un’app fiscale per consumatori o un flusso di lavoro con un CPA sia migliore per una dichiarazione che include moduli PFIC e di reporting offshore.

FAQ

Atamatax gestisce il reporting PFIC?
Sì. Il sito mostra esplicitamente il supporto per il Form 8621 e descrive flussi di lavoro PFIC inclusi calcoli mark-to-market, QEF e §1291.

Posso provarlo prima di pagare?
Sì. La pagina dice che la scansione gratuita produce prima una bozza e indica che per la scansione non è richiesta una carta di credito.

Quali Paesi o flussi di lavoro per trattati sono supportati?
Il sito cita Francia, Regno Unito, Germania, Canada e Australia in relazione ai flussi di lavoro per trattati.

Presenta direttamente all’IRS oggi?
La pagina dice che i PDF pronti per la firma sono disponibili ora e che l’e-file tramite un partner ERO è previsto per il Q3 2026.

Quali fonti broker risultano supportate?
La pagina mostra Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers e Robinhood, con Plaid indicato come metodo di connessione per l’uso in produzione supportato.

Alternative

Un commercialista tradizionale è un’alternativa comune per le dichiarazioni degli expat con PFIC e moduli di rendicontazione offshore. Rispetto ad Atamatax, di solito un CPA offre preparazione e revisione manuali, ma può costare di più e richiede più scambi.

TurboTax è un prodotto fiscale consumer generico, ma la pagina dice che non gestisce il Modulo 8621 e salta i moduli offshore che Atamatax copre.

Il fai-da-te con Excel o fogli di calcolo è un’altra alternativa per utenti molto tecnici. Questo approccio offre pieno controllo manuale, ma richiede anche all’utente di calcolare da solo elezioni, soglie e meccanismi di throwback interest.

Anche servizi fiscali specializzati per expat come MyExpatTaxes rientrano nella stessa categoria, ma la pagina presenta Atamatax come un flusso self-serve a tariffa fissa costruito attorno alla rendicontazione PFIC e dei broker esteri.