Agent Credit — Делегирование кредита для AI-агентов

Что такое Agent Credit?

Agent Credit — это новаторское решение, разработанное для предоставления AI-агентам безопасного, децентрализованного доступа к капиталу за счет использования делегирования кредита в протоколе Aave. Эта система позволяет автономным агентам занимать необходимые средства (например, стейблкоины или WETH) для покрытия операционных расходов, выполнения сложных DeFi-стратегий или поддержания самообеспечения газом без необходимости постоянной ручной передачи средств от владельца. Основное новшество заключается в отделении исполнительной власти агента от приватных ключей владельца, гарантируя, что агент взаимодействует с заемными активами только на основе явных, предварительно утвержденных настроек делегирования.

Делегатор (пользователь, предоставляющий залог) сохраняет полный контроль. Он вносит активы в Aave, что создает общую заемную мощность. Затем он изолирует и точно определяет, какие активы (токены долга) агент может занимать, максимальную сумму за транзакцию и минимальный коэффициент здоровья (health factor), который должна поддерживать позиция. Эта архитектура превращает AI-агентов из простых инструментов, требующих ручного пополнения, в самодостаточные экономические субъекты, способные управлять своими потребностями в ликвидности в строгих, определяемых пользователем параметрах безопасности.

Ключевые особенности

• Совместимость с Aave V2 и V3: Бесшовная работа с обеими основными версиями протокола кредитования Aave.
• Поддержка нескольких сетей (Multi-Chain Support): Предварительно настроен для основных EVM-сетей, включая Base, Ethereum, Polygon и Arbitrum, с возможностью адаптации к любой EVM-сети, где развернут Aave.
• Гранулированный контроль делегирования: Делегаторы одобряют права на заем по каждому активу отдельно (например, разрешить заем USDC, но запретить заем DAI), изолируя риск.
• Встроенные механизмы безопасности: Каждая транзакция займа проходит четыре критические проверки: лимиты на транзакцию, достаточность разрешения на делегирование, поддержание минимального коэффициента здоровья (по умолчанию 1.5) и проверка баланса газа агента.
• Агностицизм к фреймворкам: Использует простые bash-скрипты и cast от Foundry, что делает его совместимым практически с любым фреймворком агентов, включая прямое использование в сессиях Claude Code или интеграцию в качестве навыка OpenClaw.
• Самообеспечение для агентов: Позволяет агентам покрывать комиссии за газ, занимая небольшие суммы WETH, или занимать стейблкоины для автономного финансирования сложных, многоэтапных операций.
• Некастодиальная безопасность: Агент владеет только своим ключом подписи; приватный ключ делегатора никогда не раскрывается в рабочей среде агента или конфигурационных файлах.

Как использовать Agent Credit

Начало работы с Agent Credit включает три основные фазы: Настройка (Делегатор), Конфигурация (Делегатор) и Исполнение (Агент).

1. Настройка Делегатора (Залог и Одобрение): Пользователь сначала вносит залог (например, ETH) в свою позицию Aave. Используя интерфейс Aave или обозреватель блоков, пользователь затем вызывает approveDelegation() для каждого конкретного токена долга (например, USDC), который он хочет разрешить агенту занимать, устанавливая максимальную сумму для каждого.
2. Конфигурация: Делегатор настраивает файл config.example.json (переименованный в config.json) с параметрами безопасности, включая safety.maxBorrowPerTx и safety.minHealthFactor.
3. Исполнение Агентом: Фреймворк агента выполняет предоставленные bash-скрипты. Например, чтобы занять 100 USDC, агент запускает ./aave-borrow.sh USDC 100. Перед выполнением скрипт проверяет разрешение, оценивает влияние на коэффициент здоровья и убеждается, что у агента достаточно газа. Для погашения агент использует ./aave-repay.sh USDC max.

Это разделение гарантирует, что делегатор управляет капиталом и подверженностью риску, в то время как агент управляет транзакционным исполнением заимствования и погашения в пределах этих определенных границ.

Сценарии использования

1. Автономные торговые боты: Агенту может быть поручено выполнение стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA). Он автономно периодически занимает USDC через делегирование и немедленно обменивает его на ETH с помощью интегрированного инструмента, такого как Bankr, обеспечивая постоянную покупательную способность без ручного вмешательства.
2. Самообеспечение газом: Для агентов, выполняющих длительные, сложные или частые ончейн-операции, они могут быть настроены на заимствование минимального количества WETH, когда их локальный баланс газа падает ниже порога, обеспечивая непрерывное выполнение без необходимости постоянного пополнения кошелька агента владельцем.
3. Ликвидность по требованию для сложных потоков: Агенту необходимо перевести активы или взаимодействовать с нишевым протоколом, который требует определенного токена, которым он в данный момент не располагает. Агент может занять необходимый стейблкоин через делегирование, обменять его на нужный токен, выполнить транзакцию и потенциально погасить долг — и все это в рамках одного атомарного потока.
4. Децентрализованные поставщики услуг: Агенты, выступающие в качестве поставщиков услуг, могут гарантировать, что у них всегда есть оборотный капитал для оплаты необходимых ончейн-взаимодействий или комиссий оракулов, поддерживая небольшую делегированную кредитную линию, что повышает время безотказной работы и надежность.

FAQ

В: Как защищен мой приватный ключ? О: Ваш приватный ключ никогда не хранится в рабочей среде агента, конфигурационных файлах или скриптах. Агенту нужен только его собственный ключ для подписи транзакций против делегированных разрешений, которые вы настроили в Aave, и ему нужен только ваш публичный адрес, чтобы знать, против какой позиции залога занимать.

В: Что произойдет, если агент займет слишком много и поставит под угрозу мой коэффициент здоровья? О: Система включает обязательную проверку коэффициента здоровья (safety.minHealthFactor, по умолчанию 1.5) перед каждым выполнением займа. Если предлагаемый заем опустит позицию ниже этого порога, транзакция будет немедленно прервана, что предотвратит неплатежеспособность.

В: Могу ли я немедленно запретить агенту занимать средства? О: Да. Вы можете мгновенно отозвать право агента на заем в любое время, вызвав approveDelegation() для конкретного актива со значением 0 через интерфейс Aave или обозреватель блоков. Это действие вступает в силу немедленно.

В: Работает ли это на решениях второго уровня (Layer 2)? О: Да, Agent Credit предварительно настроен для Arbitrum и Base, и он поддерживает любую EVM-совместимую сеть, где развернуты Aave V2 или V3, при условии наличия необходимой конфигурации сети.

В: Какие зависимости требуются для запуска скриптов агента? О: Скрипты в основном полагаются на стандартные оболочки (bash) и инструмент командной строки Foundry, cast, для взаимодействия с контрактами Ethereum Virtual Machine (EVM).