銀行帳戶與交易匯入
手動建立銀行帳戶，從 CSV、PDF、OFX/QFX、camt.053 或貼上文字匯入交易紀錄，並可選擇透過 Wallet by BudgetBakers 對支援的銀行自動同步。
AI 驅動的個人理財管理
Assetli 是一個 AI 驅動的個人理財平台，適合想把日常支出、投資與較大型資產集中管理的人。它結合手動帳戶設定、交易匯入、預算管理、投資組合追蹤，以及用於租買比較、債務清償與退休規劃等決策的計算工具。
此產品以統一的財務儀表板為核心，支援多種資產類型，包括銀行帳戶、股票、ETF、加密貨幣、不動產、車輛、訂閱、貸款與其他可追蹤的貴重資產。其 AI 層可透過 MCP 連接 Claude 或 ChatGPT，讓使用者能針對自己的資料提問，且根據網站說明，也可透過自然對話更新紀錄。
核心功能
交易整理與分類
使用 AI 分類、自訂規則、可篩選的交易檢視與儲蓄信封，整理支出並追蹤各帳戶餘額。
投資組合追蹤
在同一處追蹤股票、ETF、加密貨幣、退休金與其他資產，並提供投資組合分析、策略計算工具、股息追蹤與目標進度監控。
預算規劃與分析
依金額或收入占比規劃每月預算，套用 50/30/20 規則或信封法，監控實際進度與預算計畫的差距，並查看預算分析。
實際成本追蹤與計算工具
使用計算工具與追蹤功能來建模住宅與車輛成本，包括能源帳單、太陽能節省、折舊、里程、旅行紀錄，以及買房與租房或換車決策。
AI 助理連線
透過 MCP 連接 Claude 或 ChatGPT，讓 AI 助理可讀取你的財務背景，並且根據網站說明，也能更新你帳戶中的資料。
Assetli 的實用使用方式
家庭現金流追蹤
使用儀表板整合活期、儲蓄與投資帳戶，然後在不切換不同銀行 App 的情況下檢視餘額、收入、支出與近期交易。
預算控管與支出檢視
設定各類別預算、觀察本月支出進度，並利用門檻提醒與結轉機制維持在限額內。
投資組合與目標監控
將股票、ETF、加密貨幣與退休金基金一併追蹤，並持續監控目標進度、股息與表現。
房產與車輛成本追蹤
透過記錄能源帳單、維護、折舊、里程、旅程與相關費用，估算住宅或車輛的實際成本。
AI 輔助財務問答
向 Claude 或 ChatGPT 詢問你的財務問題，或在透過 MCP 連接時，以自然對話更新帳戶資料。
Pros and Cons
Pros
- 涵蓋廣泛的財務紀錄，從銀行帳戶與預算到投資、不動產、車輛與訂閱都可管理。
- 支援多種匯入方式，包括 CSV、PDF、OFX/QFX、camt.053、貼上文字，以及透過 Wallet by BudgetBakers 自動同步。
- 內建實用規劃工具，例如 50/30/20 預算視圖、信封式儲蓄、租買比較、債務清償與退休計算工具。
- 可透過 MCP 連接 Claude 或 ChatGPT，進行對話式提問與資料更新。
- 提供免費方案與 30 天 Premium 試用，並有適合個人、家庭與高使用量家庭的付費方案。
Cons
- 某些功能依賴外部 AI 助理或受支援的銀行同步流程，因此設定可能因使用者與地區而異。
- 在提供的頁面中，網站沒有清楚公布完整的支援銀行清單或所有第三方資料連線。
FAQ
我可以免費試用 Assetli 嗎？
是。定價頁面表示你註冊後可享有 30 天 Premium 試用期，之後除非升級，否則會轉為 Free 方案。
30 天試用結束後會發生什麼事？
試用結束後，你的帳戶會保留資料並維持在 Free 方案。你可以繼續使用免費方案，或之後升級到 Premium 或 Max。
我可以隨時取消訂閱嗎？
可以。定價頁面指出你可以隨時取消，而且提供 30 天退款保證。
Assetli 如何處理隱私與資料安全？
Assetli 表示其資料在靜態與傳輸過程中都會加密，且符合 GDPR。網站也說，當你透過自己的帳戶使用 Claude 或 ChatGPT 時，它不會看到你的聊天內容或 AI 互動。
Assetli 可以連接哪些 AI 助理？
網站指出 Assetli 可與 Claude 和 ChatGPT 搭配使用，而其功能頁也提到 Gemini 可用於某些匯入與 AI 連線流程。
Quick Facts
- 分類
- AI 驅動的個人理財平台
- 網站
- assetli.app
- AI 助理
- Claude、ChatGPT，以及部分 Gemini 流程
- 匯入方式
- CSV、PDF、OFX/QFX、camt.053、貼上文字，以及透過 Wallet by BudgetBakers 自動同步
- 定價
- 免費方案、30 天 Premium 試用、付費 Premium 與 Max 方案，以及終身方案
- 主要用途
- 在單一儀表板追蹤金錢、預算、投資與資產
Assetli 替代品
SimplyPortfolio
SimplyPortfolio 是一款手動投資組合追蹤工具，可整合股票、ETF、黃金與白銀，多帳戶集中管理，支援多幣別報表、成本基礎追蹤與 CSV 匯出，免費方案最多 3 筆持倉。
Finchum
Finchum 是一款個人理財規劃工具，整合帳戶並預測未來餘額，適用於美國與加拿大用戶；支援安全同步，不需提供銀行密碼，並可在可用時使用 OAuth，否則以檔案匯入備援。
Trump Accounts
Trump Accounts 是一款投資帳戶產品，協助為孩子建立長期財務保障；支援啟用、銀行連結、存款、投資、對帳單、稅務文件與帳戶關閉。
金灵AI
金靈是一款專門為金融領域設計的AI Agent產品，學習了大量的金融專業知識，能夠熟練使用各種金融工具。
Timebook
Timebook 是專為自由工作者與單人 LLC 設計的工時追蹤、開立發票與記帳工具，整合工時、發票與基本帳務，並支援可選 Plaid 銀行同步與 AI-agent。
SHODH
Shodh is an AI-powered research and strategy platform for business questions that need structured investigation, source-backed evidence, and auditable recommendations. It is aimed at founders, operators, consultants, investors, and corporate development teams.