工作區與個人檔案
在工作區中管理帳戶、交易、類別、規則、預算與報表，並可使用不同個人檔案來區分不同的財務情境。
概覽
Fina 是適用於個人、專業人士、創業家、自由工作者與小型企業經營者的模組化財務追蹤系統。它將帳戶與交易管理，與可自訂的預算、報表、指標、圖表及其他財務檢視頁面結合。
產品採用工作區與個人檔案模式：工作區包含財務資料，而不同個人檔案可將個人與企業財務等情境分開管理。使用者可以在 Console 中管理記錄，並透過由可設定區塊、公式與範本組成的 Pages 進行分析。較高階的工作流程則加入銀行連線、協作、開立發票、Stripe 付款、記帳與企業報表。
Fina 也為顧問團隊提供專業工作流程。該方案支援團隊席位、角色型存取控制、客戶登入、可設定的客戶檢視與白標品牌，讓公司能提供具品牌識別的財務應用程式，並從共用工作區管理客戶存取權限。
功能
自訂財務頁面
建立可作為動態儀表板或文件使用的 Pages，運用表格、圖表、文字、指標及其他可設定的區塊。
指標、公式與圖表
使用算術、邏輯與文字公式建立自訂指標和計算，並透過圖表呈現趨勢、比較與分布。
範本
從預先定義的預算與報表頁面開始，或建立自訂範本，用於重複性的財務檢視與工作流程。
依方案提供的追蹤選項
Premium 列出不限數量的銀行連線、多種貨幣、多個投資組合與合作夥伴協作；Free 方案包含 Google Sheets 中的交易與一個個人財務投資組合。
企業財務營運
Business 方案結合發票建立、寄送、追蹤、對帳、Stripe 收款、客戶資料、複式記帳，以及資產負債表與損益報表。
使用情境
個人財務追蹤
使用個人檔案、帳戶、類別、規則、預算與自訂 Pages 來整理支出，並以符合自身優先事項的格式檢視財務趨勢。
自由工作者與小型企業
在同一個工作區中管理企業與個人財務，同時維持不同的個人檔案。企業使用者可以加入發票、客戶資料、Stripe 收款、記帳，以及資產負債表或損益報表。
自訂分析與報告
建立可重複使用的範本、自訂指標、公式與圖表，用於定期財務檢視、預算監控或管理報告，無需每次手動重新建立檢視頁面。
顧問與客戶服務
設定席位、角色、客戶登入、簡化的客戶檢視與品牌素材，讓顧問團隊以自身品牌識別提供客戶專注的財務應用程式。
Pros and Cons
Pros
- 彈性的頁面建立工具支援表格、圖表、指標、公式與可重複使用的範本。
- 多個個人檔案可在同一個工作區內區分個人、企業或其他財務資料集。
- 企業工作流程不只提供追蹤功能，還延伸至發票、Stripe 付款、複式記帳與財務報表。
- 專業工具支援客戶登入、角色型存取控制、可設定檢視與白標品牌。
Cons
- 產品的模組化設計可能需要使用者自行設定頁面、指標與範本，而非只依賴固定式儀表板。
- 部分功能取決於方案：Premium 列出銀行連線與多個投資組合，而開立發票、記帳、企業報表與白標工作流程則與較高階方案相關。
FAQ
Fina 的設定流程如何運作？
Fina 將資料整理在工作區中。註冊後，系統會自動建立示範資料集，讓新使用者探索介面。其文件說明，Console 可用於管理帳戶、交易、類別與規則，Pages 則用於分析與儀表板。
可以將個人與企業財務分開管理嗎？
使用者可以在同一個工作區中建立多個個人檔案。每個個人檔案都有自己的帳戶、交易、類別與規則，而帳戶也可以在不同個人檔案之間移動。
如何建立財務檢視與報表？
Fina Pages 由表格、圖表、文字與指標等區塊組成。使用者可以新增、移除及重新排列區塊，使用公式進行計算，並從預算與報表等範本開始建立。
Fina 支援銀行連線與多個投資組合嗎？
定價頁面列出的 Premium 方案包含銀行連線、多種貨幣、多個投資組合與合作夥伴協作。Free 方案則列出 Google Sheets 中的交易與一個個人財務投資組合；因此可用功能取決於所選方案。
團隊或顧問可以使用 Fina 服務客戶嗎？
Business 方案列出自動化發票管理、Stripe 付款、客戶帳戶追蹤、複式記帳，以及資產負債表與損益報表。Professional 方案則是為需要席位、角色型存取控制、客戶登入、可設定客戶檢視與白標品牌的顧問團隊所設計。
Quick Facts
- 類別
- 個人財務與企業財務軟體
- 主要使用者
- 個人、專業人士、創業家、自由工作者與小型企業
- 核心模式
- 具備多個個人檔案、Console 管理功能與可自訂 Pages 的工作區
- Free 方案
- 包含一個個人財務投資組合、手動輸入、AI 分類、自訂範本，以及 Google Sheets 中的交易
- 付費選項
- 列有 Premium 與 Business 方案，另提供適用於顧問團隊的 Professional 方案
- 來源網域
- fina.money
Fina 替代品
Timebook
Timebook 是專為自由工作者與單人 LLC 設計的工時追蹤、開立發票與記帳工具，整合工時、發票與基本帳務，並支援可選 Plaid 銀行同步與 AI-agent。
Finchum
Finchum 是一款個人理財規劃工具，整合帳戶並預測未來餘額，適用於美國與加拿大用戶；支援安全同步，不需提供銀行密碼，並可在可用時使用 OAuth，否則以檔案匯入備援。
KlutterAI
KlutterAI 是一款 AI 記帳追蹤工具，可在 iOS 或 Android 上快速擷取收據、分類支出並監控預算，還能顯示循環扣款、消費提醒與可匯出的報表。
CashPylot
CashPylot 是專為新創與自由工作者打造的財務軟體，整合發票、費用追蹤、現金流監控、預算與客戶管理於同一平台，並提供 7 天免費試用與單一付費方案。
Finamie
Finamie 是一款個人理財 app，支援語音記錄支出並自動生成財務洞察。提供英文與西班牙文介面，並有免費版與 Premium 方案。
SimplyPortfolio
SimplyPortfolio 是一款手動投資組合追蹤工具，可整合股票、ETF、黃金與白銀，多帳戶集中管理，支援多幣別報表、成本基礎追蹤與 CSV 匯出，免費方案最多 3 筆持倉。