Atamatax

Qu’est-ce qu’Atamatax ?

Atamatax est un logiciel de déclaration fiscale fédérale en libre-service pour les personnes américaines à l’étranger, avec un accent sur la déclaration des avoirs en courtage étrangers et sur les formulaires généralement omis par les logiciels fiscaux polyvalents. Il est conçu pour aider les utilisateurs à préparer des déclarations pouvant inclure le formulaire 8621 pour les PFIC, la FBAR, le formulaire 8938, le formulaire 1116 et le formulaire 8833.

Le produit s’articule autour d’un flux de travail de scan de courtage et de brouillon de déclaration. Les utilisateurs peuvent connecter des sources de courtage prises en charge ou examiner des relevés importés, puis voir si les avoirs sont signalés comme PFIC, quels formulaires sont requis et ce que contiendrait un dossier brouillon. Le site indique que le brouillon est gratuit et que des forfaits de dépôt payants sont proposés à prix fixe.

Atamatax présente également des flux de travail tenant compte des conventions fiscales pour plusieurs pays, notamment la France, le Royaume-Uni, l’Allemagne, le Canada et l’Australie. Son processus d’examen repose sur des règles fiscales citées et des élections explicites, avec pour objectif affiché de produire des PDF prêts à signer plutôt que des calculs cachés.

Fonctionnalités clés

• Scan de relevés de courtage pour les avoirs détenus à l’étranger, avec des résultats signalés qui identifient une exposition potentielle aux PFIC et d’autres déclencheurs de formulaires.
• Génération de formulaires pour les déclarations courantes des expatriés, notamment le formulaire 8621, la FBAR, le formulaire 8938, le formulaire 1116 et le formulaire 8833.
• Gestion des PFIC qui distingue le mark-to-market, le QEF et le traitement §1291, avec calculs côte à côte et invites de चुनाव d’élection.
• Prise en charge des flux de travail liés aux conventions pour la FR, le Royaume-Uni, l’Allemagne, le Canada et l’Australie, y compris des parcours de divulgation article par article et la gestion associée du crédit d’impôt étranger.
• Options de connexion en lecture seule pour Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers et Robinhood via Plaid, plus des options d’import pour fichiers PDF ou CSV 1099.
• Résultats brouillons fournis sous forme de PDF prêts à signer, avec un dossier prêt pouvant inclure le 1040, les annexes, les 8621, le 8938, la FBAR, le 1116 et le 8833.

Comment utiliser Atamatax

Commencez par lancer le scan de courtage gratuit ou ouvrir la démonstration de déclaration guidée. À partir de là, renseignez votre pays de résidence, votre statut de déclaration et toute information relative au conjoint afin que le flux de travail puisse sélectionner la convention et le parcours de dépôt appropriés.

Ensuite, connectez un compte de courtage pris en charge ou importez des relevés et documents fiscaux. Atamatax classe alors les avoirs, estime les formulaires requis et produit un dossier brouillon à examiner avant toute étape de dépôt.

Cas d’usage

• Un expatrié américain avec un ETF UCITS irlandais dans un compte de courtage qui doit déterminer si l’avoir est un PFIC et quelle méthode du formulaire 8621 s’applique.
• Un contribuable ayant plusieurs comptes financiers étrangers qui doit vérifier si les seuils de déclaration FBAR et du formulaire 8938 sont atteints.
• Un utilisateur ayant payé des impôts étrangers qui a besoin d’une prise en charge du formulaire 1116 et d’une répartition du crédit d’impôt étranger par catégorie.
• Un déclarant ayant des revenus ou des divulgations liés à une convention qui a besoin du formulaire 8833 et d’un traitement conventionnel article par article.
• Quelqu’un qui compare si une déclaration en autonomie, une application fiscale grand public ou un flux de travail avec un CPA est préférable pour une déclaration incluant des formulaires PFIC et de déclaration offshore.

FAQ

Atamatax gère-t-il la déclaration PFIC ?
Oui. Le site affiche explicitement la prise en charge du formulaire 8621 et décrit des flux PFIC incluant les calculs mark-to-market, QEF et §1291.

Puis-je l’essayer avant de payer ?
Oui. La page indique que le scan gratuit produit d’abord un brouillon et précise qu’aucune carte de crédit n’est requise pour le scan.

Quels pays ou flux de travail liés aux conventions sont pris en charge ?
Le site mentionne la France, le Royaume-Uni, l’Allemagne, le Canada et l’Australie dans le cadre des flux de travail liés aux conventions.

Dépose-t-il directement auprès de l’IRS aujourd’hui ?
La page indique que des PDF prêts à signer sont disponibles dès maintenant et qu’un e-file via un ERO partenaire est prévu pour le T3 2026.

Quelles sources de courtage sont indiquées comme prises en charge ?
La page affiche Schwab, Fidelity, Vanguard, Interactive Brokers et Robinhood, avec Plaid indiqué comme méthode de connexion pour l’utilisation en production prise en charge.

Alternatives

Un CPA traditionnel est une alternative courante pour les déclarations d’expatriés avec des PFIC et des formulaires de déclaration offshore. Par rapport à Atamatax, un CPA propose généralement une préparation et une revue manuelles, mais peut coûter plus cher et nécessite davantage d’échanges.

TurboTax est un produit fiscal grand public, mais la page indique qu’il ne prend pas en charge le formulaire 8621 et ignore les formulaires offshore qu’Atamatax traite.

Excel ou une déclaration DIY basée sur un tableur est une autre alternative pour les utilisateurs très techniques. Cette approche offre un contrôle manuel total, mais elle oblige aussi l’utilisateur à calculer lui-même les élections, les seuils et les mécanismes d’intérêts de rattrapage.

Des services fiscaux spécialisés pour expatriés, comme MyExpatTaxes, entrent aussi dans la même catégorie, mais la page présente Atamatax comme un workflow en libre-service à tarif fixe, conçu autour de la déclaration PFIC et des courtiers étrangers.