Atamatax

Atamataxとは？

Atamataxは、海外在住の米国人向けのセルフサービス連邦税申告ソフトで、海外証券口座の保有報告と、一般的な税務ソフトで見落とされがちな申告書に重点を置いています。PFIC向けのForm 8621、FBAR、Form 8938、Form 1116、Form 8833を含む申告書の作成を支援するよう設計されています。

この製品の中心は、証券口座スキャンと申告書ドラフト作成のワークフローです。対応する証券会社データを連携するか、アップロードした明細を確認すると、保有資産がPFICとしてフラグ付けされるか、必要な書類は何か、ドラフト一式に何が含まれるかを確認できます。サイトによると、ドラフトは無料で、提出用パッケージは定額で提供されています。

Atamataxは、フランス、英国、ドイツ、カナダ、オーストラリアなど複数国向けの租税条約対応ワークフローも提供しています。レビューの流れは、引用付きの税務ルールと明示的な選択に基づいて構成されており、隠れた計算ではなく、署名準備済みPDFの作成を目的としています。

主な機能

• 海外所在の保有資産向けの証券明細スキャン。PFICの可能性やその他の申告トリガーを示すフラグ付き結果を表示。
• 一般的な海外居住者向け申告の書類作成。Form 8621、FBAR、Form 8938、Form 1116、Form 8833を含む。
• PFIC対応では、時価評価、QEF、§1291の各処理を区別し、並列表記の計算と選択プロンプトを提供。
• FR、UK、DE、CA、AU向けの租税条約ワークフローをサポート。条文単位の開示パスと関連する外国税額控除処理を含む。
• Schwab、Fidelity、Vanguard、Interactive Brokers、Robinhoodについて、Plaid経由の閲覧専用証券口座連携オプションを表示。1099のPDFまたはCSVファイルのアップロード経路も用意。
• 署名準備済みPDFとしてまとめられたドラフト出力。1040、各種スケジュール、8621、8938、FBAR、1116、8833を含むパッケージをサイト上で確認可能。

Atamataxの使い方

まず、無料の証券口座スキャンを実行するか、作成済み申告のデモを開きます。次に、居住国、申告ステータス、配偶者に関する情報を入力すると、適切な租税条約と申告経路が選択されます。

その後、対応する証券口座を連携するか、明細書や税務書類をアップロードします。Atamataxが保有資産を分類し、必要な書類を見積もり、提出前の確認用ドラフトパッケージを作成します。

利用例

• 証券口座にアイリッシュUCITS ETFを保有する米国人海外居住者が、その保有がPFICかどうか、どのForm 8621方式が適用されるかを判断したい場合。
• 複数の海外金融口座を持つ納税者が、FBARとForm 8938の報告基準を満たしているか確認したい場合。
• 海外で納税した税額があり、Form 1116の対応と区分別の外国税額控除配分が必要な場合。
• 租税条約に関連する所得や開示があり、Form 8833と条文ごとの条約処理が必要な場合。
• PFICや海外報告書類を含む申告について、DIY、一般向け税務アプリ、CPAのどれが適しているか比較したい場合。

FAQ

AtamataxはPFIC報告に対応していますか？
はい。サイトではForm 8621対応を明示しており、時価評価、QEF、§1291の計算を含むPFICワークフローを示しています。

支払い前に試せますか？
はい。ページでは、無料スキャンでまずドラフトが作成され、スキャンにクレジットカードは不要と記載されています。

どの国または租税条約ワークフローが対応していますか？
サイトでは、租税条約ワークフローに関連してフランス、英国、ドイツ、カナダ、オーストラリアを挙げています。

IRSへ直接提出できますか？
ページによると、現在は署名準備済みPDFが利用でき、提携EROによるe-fileは2026年第3四半期に予定されています。

どの証券口座データソースに対応していますか？
ページでは、Schwab、Fidelity、Vanguard、Interactive Brokers、Robinhoodが表示されており、対応する本番利用ではPlaidが接続方法として示されています。

代替案

従来型のCPAは、PFICや海外申告書が関わる国外居住者の申告における一般的な代替手段です。Atamataxと比べると、CPAは通常、手作業での作成とレビューを提供しますが、費用が高くなり、やり取りも増える場合があります。

TurboTaxは一般向けの税務製品ですが、このページではForm 8621に対応しておらず、Atamataxが扱う海外申告書も省略されると説明されています。

ExcelやスプレッドシートベースのDIY申告も、非常に技術的なユーザー向けの別手段です。この方法では完全に手動で管理できますが、選択、基準額、throwback-interestの仕組みを自分で計算する必要もあります。

MyExpatTaxesのような国外居住者向けの専門税務サービスも同じカテゴリにありますが、このページではAtamataxを、PFICと海外証券口座の申告を中心にした定額制のセルフサービスワークフローとして位置づけています。